Policy Selection

Procedimientos

Los procedimientos de Convenios de Vida son rigurosos.

	Policy Selection
	Lexington Settlements evalúa la póliza que debe cumplir con una serie de requisitos indispensables. Póliza emitida por una compañía de seguros domiciliada en USA con calificación "B+" o superior de acuerdo a A.M.Best. Superado el período de disputabilidad y suicidio. Asegurado domiciliado en USA. Que no caduque.

	Evaluación Médica
	Al asegurado se le realizan dos evaluaciones médicas por dos firmas independientes. De estas dos evaluaciones se elige la mas conservadora: aquella cuya proyección estimada de expectativa de vida sea la mayor. La tasa de retorno fija de la inversión está en función de la Expectativa de Vida, a mayor expectativa de vida mayor será la tasa de retorno.

	Compañía de Seguros
	Una vez adquirida la póliza se le solicita a la compañía de seguros la emisión de un Anexo que certifique que Appleby Services (actuando como fideicomisario) es el Beneficiario Irrevocable de la póliza.

	Banco
	Se deposita en la Cuenta Fiduciaria de Primas (Abierta por Appleby Services) la prima equivalente al tiempo de expectativa de vida mas un año. Se registra la póliza en el Fideicomiso (Trust) para poner a la venta las participaciones en esta póliza. Las Cuentas Fiduciarias han sido abiertas por Appleby Services en el Regions Bank. Appleby Services, como Fideicomisario (Trustee) es el único con firma en las tres cuentas fiduciarias. Las cuentas son las siguientes: - Premium Escrow Account (Cuenta Fiduciaria de Primas) - Purchaser Escrow Account (Cuenta Fiduciaria del Inversionista) - Maturity Escrow Account (Cuenta Fiduciaria de Beneficios)

	Inversionista
	El Inversionista completa el documento "Orden de Inversión" y remite el dinero por Cheque o Transferencia electrónica a la Appleby Services Purchaser Escrow Account # 9660353542 en el Regions Bank.

	Trustee
	Appleby Services, actuando como Fideicomisario (Trustee), registra el porcentaje de participación del inversionista en la/s pólizas. Emite un Certificado y suscribe el Addendum A (Assignment Notice) donde se indica y certifica la operación.

	Maturity
	Cuando fallece el asegurado (madurez de la póliza), el pago de los beneficios es depositado por la Aseguradora en la Maturity Escrow Account. Una vez acreditados los fondos, Appleby Services procede de acuerdo a las instrucciones de cada inversionista, a reinvertir o abonar su porcentaje de participación en la póliza (capital + rendimiento).