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Hamilton - Bermuda

Inversión sin Riesgo

S u    F u t u r o    e s    I m p o r t a n t e

         Nuestro compromiso con los Convenios de Vida             

Salvaguardas

Auditoría y Control

Banco

Fideicomiso

Evaluadoras Médicas Independientes

Compañías de Seguros

 

Lexington Settlements hace énfasis en fortalecer la confianza de sus clientes, ya que somos firmes creyentes en que esto se traduce en el desarrollo de relaciones duraderas. Lexington Settlements ha establecido estrictos estándares en los procedimientos de adquisición y transferencia de derechos sobre las pólizas de vida que comercializa. Lexington Settlements ha desarrollado los Convenios de Vida, con una serie de mecanismos de protección que ofrecen mayor tranquilidad a los inversionistas: las “Salvaguardas de la Inversión”.

Pensamos que el mejor Control lo tenemos al contar con una Administración organizada y bien regulada como es Appleby Trust. No obstante, una firma Internacional de Auditoría lleva a cabo el Control de todas las operaciones en el Trust, incluyendo el manejo de las Cuentas Fiduciarias. Consideramos que la confianza otorgada por nuestros Clientes y Representantes debe ser correspondida con eficaces instrumentos de supervisión y control.

Las cuentas fiduciarias están abiertas en el Union Planters Bank, tradicional banco norteamericano, fundado en 1869.  Recientemente, el Union Planters Bank hizo público el anuncio de la fusión con el Regions Bank. Esta operación estará consolidada a partir de mediados del año 2004 con el nombre de Regions Financial Corporation y, cuenta con activos de $80.5 mil millones, $55.9 mil millones de depósitos y unas 1.400 oficinas en 15 estados de USA.

Cuentas Fiduciarias: Las cuentas fiduciarias son cuentas bancarias de acceso restringido y destinadas a la custodia de los activos monetarios de los inversionistas en Convenios de Vida.

Appleby Services tiene la responsabilidad de la administración y el manejo de las Cuentas Fiduciarias.

Las Cuentas Fiduciarias son las siguientes:

  1. Premium Escrow Account
  2. Purchaser Escrow Account
  3. Maturity Escrow Account

El Fideicomiso (Trust)  consiste en la administración diligente y eficiente de activos con gran seguridad por cuenta de un tercero y ofrece, asimismo, un alto nivel de confidencialidad. Esta figura es utilizada por Lexington Settlements para ofrecer las mayores garantías jurídicas a los inversionistas, para la custodia de sus activos.

 

El Fideicomiso:

  1. Garantiza al inversionista que los derechos y obligaciones de las partes involucradas están claramente definidas contractualmente.
  2. Provee una seguridad razonable al confiar la administración de bienes a una institución especializada e independiente.
  3. Establece responsabilidades legales al Fideicomisario (Trustee) en caso de incumplimiento o negligencia en la administración de los bienes dados en fideicomiso.
  4. Constituye un excelente instrumento legal para realizar transacciones financieras a nombre de terceros.
  5. Garantiza la confidencialidad de la información de inversionistas y beneficiarios.

Fideicomisario (Trustee)

La elección de Appleby Services como Trustee se suma a las grandes fortalezas del producto de Lexington:

Appleby Services es una firma autorizada para el manejo de “Trust” desde el año 1956

  1. Regulado por el Trust Companies Act y supervisado por la Bermuda Monetary Authority
  2. Appleby Services pertenece a Appleby Spurling & Kempe, firma de abogados fundada en 1897
  3. Appleby Services es la firma de Fideicomiso mas antigua de la Isla de Bermudas y tiene la responsabilidad de la custodia de los activos de los inversionistas en Convenios de Vida de Lexington.

Funcionamiento

 

  1. El Inversionista completa y suscribe, con el Representante, los documentos correspondientes a la Orden de inversión.
  2. El monto invertido es girado a través de un cheque o transferencia electrónica a favor de la Cuenta Fiduciaria del Inversionista “Purchaser Escrow Account”, cuya apertura ha sido efectuada por el Trustee en el Union Planters Bank.
  3. Una vez que la orden y los fondos son recibidos, Lexington Settlements le enviará al Inversionista, una notificación de recepción.
  4. Appleby Services  registra la participación del inversionista en las Pólizas Seleccionadas y emite el Certificado de confirmación de la inversión.
  5. Al momento que Lexington Settlements es notificado del fallecimiento del asegurado, se obtiene el certificado de defunción y se tramita el pago de los Beneficios ante la Aseguradora.
  6. La Aseguradora remite el pago de los Beneficios de la Póliza de Vida a Appleby Services. Este monto es depositado en la Cuenta Fiduciaria de Beneficios.
  7. Appleby Services procede a pagar o reinvertir los beneficios de la póliza, de acuerdo a las instrucciones que, por escrito, ha suscrito cada inversionista.

 

Lugar

 

Bermudas es reconocido en los medios financieros de todo el mundo como el lugar donde operan los mayores fideicomisos que resguardan los activos de las grandes corporaciones del mundo. Bermudas dispone de un estricto sistema legal y normativo, y acuerdos con el gobierno de los Estados Unidos para la supervisión de las transacciones monetarias. En el año 2003, estaban registradas en Bermudas mas de 1600 Compañías de Seguros con un capital global que superaba los 130 mil millones de dólares.

Los Convenios de Vida de Lexington se distinguen en esta industria por efectuar a los asegurados dos evaluaciones por firmas independientes y reconocidas. Se elige la evaluación más conservadora para reducir el riesgo directamente asociado al factor tiempo.

Las pólizas de vida han sido emitidas por compañías aseguradoras domiciliadas en USA, con calificación de A- o superior de acuerdo a A.M.Best.

Procedimiento   |   Salvaguardas   |   Seguimiento   |   Evaluación Médica |   Regions Bank |   L.I.S.A.   |   Appleby Services |   Bermuda Monetary

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